espressoBI buduje modele finansowe, które pomagają zrozumieć płynność, przygotować firmę do rozmowy o finansowaniu, sprawdzić rentowność spółki, wycenić biznes i wyjaśnić, dlaczego mimo zysku brakuje gotówki.
Dla sytuacji, w których księgowość pokazuje historię, a właściciel potrzebuje decyzji.
Najczęściej problem nie polega na braku księgowości. Problem polega na tym, że księgowość nie ma czasu, narzędzi albo kompetencji analitycznych, aby z danych historycznych zbudować model decyzyjny dla właściciela, banku lub inwestora.
Firma potrzebuje prognozy finansowej, cash-flow, założeń, obsługi zadłużenia i spójnej prezentacji liczb.
Model pokazuje, czy problem wynika z należności, zapasów, zobowiązań, marży, inwestycji lub sezonowości.
Księgowość obsługuje ewidencję i obowiązki podatkowe. Model zarządczy wymaga innej logiki i innego rytmu pracy.
Właściciel musi wiedzieć, ile finansowania potrzebuje, na jaki okres i jaki wariant ma sens ekonomiczny.
Model pomaga ocenić rentowność, marżę, koszty, kapitał obrotowy, ryzyka i zdolność do generowania gotówki.
Wycena wymaga uporządkowania wyniku, EBITDA, cash-flow, zadłużenia, majątku i założeń dotyczących przyszłości.
Jeżeli bank, inwestor albo właściciel potrzebuje prognozy, scenariuszy i wyjaśnienia liczb, sam raport z księgowości zwykle nie wystarcza. Potrzebny jest model, który pokazuje przepływy, ryzyka, założenia i konsekwencje decyzji.
To nie jest sprzedaż godzin ani „robienie Excela”. Każdy pakiet ma konkretny kontekst: kredyt, finansowanie, brak gotówki, analiza spółki, wycena albo zarządzanie płynnością.
Prognoza wyników, cash-flow, założenia, warianty finansowania i zdolność obsługi długu.
Model wyjaśniający, gdzie znika gotówka mimo zysku księgowego lub rosnącej sprzedaży.
Krótkoterminowy model płynności pokazujący nadwyżki, luki gotówkowe i kumulację płatności.
Ocena kondycji finansowej firmy na potrzeby właściciela, zarządu, inwestora lub decyzji strategicznej.
Uporządkowanie danych finansowych i przygotowanie modelu wartości firmy w logicznych scenariuszach.
Widok najważniejszych wskaźników po zbudowaniu modelu: gotówka, marża, należności, zobowiązania, ryzyka.
Potrzebuje sprawdzić gotówkę, finansowanie, rentowność, wycenę lub scenariusz rozwoju.
Ma dane i zna firmę, ale często nie ma czasu ani narzędzi do zbudowania modelu zarządczego.
Potrzebuje ustandaryzować prognozy, założenia, KPI i modele dla zarządu.
Chce dostarczyć klientowi analizę wyższej wartości niż samo zestawienie księgowe.
Ustalamy, czy model ma służyć kredytowi, finansowaniu, analizie płynności, wycenie czy decyzji właścicielskiej.
Porządkujemy dane księgowe, sprzedażowe, bankowe i operacyjne oraz definiujemy założenia modelu.
Tworzymy wariant bazowy, ostrożny i decyzyjny: sprzedaż, koszty, marże, płatności, finansowanie.
Pokazujemy, co z modelu wynika: ile finansowania potrzeba, gdzie jest ryzyko i które decyzje są kluczowe.
Stosujemy logikę raportowania zarządczego: jasne założenia, scenariusze, Actual vs Plan, odchylenia Δ, tytuły z wnioskiem oraz kolory wskazujące ryzyko, poprawę i punkty decyzyjne.
Model pokazuje, z czego wynika prognoza, a nie ukrywa logiki w arkuszu.
Właściciel widzi wariant bazowy, ostrożny i finansowy w jednym układzie.
Tytuł i tabela pokazują, gdzie jest decyzja: kredyt, gotówka, marża, wycena lub ryzyko.
| Obszar | Status | Wpływ |
|---|---|---|
| Potrzeba finansowania | Decyzja | 650k |
| Cash gap tydz. 4 | Ryzyko | -72k |
| EBITDA prognozowana | Poprawa | +8.4% |
| Wycena scenariusz bazowy | Zakres | 4.2–5.1m |
To doświadczenie jest ważne zwłaszcza wtedy, gdy firma potrzebuje modelu do kredytu, finansowania, analizy płynności, wyceny albo rozmowy właścicielskiej o liczbach.
Codzienna znajomość danych księgowych, sprawozdań, rozrachunków, podatków i realnych ograniczeń pracy działów księgowych.
Doświadczenie w kontroli finansowo-księgowej z perspektywy rady nadzorczej i właścicielskiej oceny sytuacji firmy.
Budowa modeli cash-flow, prognoz, testów wrażliwości, analiz rentowności i raportów decyzyjnych dla zarządu.
| Rola | Organizacja | Od |
|---|---|---|
| Prezes Zarządu · Chief Data Scientist | espressoBI sp. z o.o. | 2023 |
| Prezes Zarządu | Marciniak Księgowość i Finanse sp. z o.o. | 2009 |
| Główny Analityk | Life Science Consulting | 2009 |
| Właściciel | Kancelaria Księgowo-Finansowa EUROMERITUM | 2005 |
| Członek Rady Nadzorczej | VIN-KON S.A. | 2015 |
| Rola | Organizacja | Lata |
|---|---|---|
| Financial Advisor | Agencja Rozwoju Regionalnego w Koninie | 2012–2013 |
| Wykładowca | Olympus Szkoła Wyższa im. Romualda Kudlińskiego w Warszawie; Akademia Humanistyczno-Ekonomiczna w Łodzi | 2007–2009 |
| Accounting Manager | grupa VIN-KON S.A. | 2002–2005 |
Zacznij od konsultacji modelowej. Określimy, jaki model jest potrzebny, jakie dane są wymagane i jaki rezultat ma otrzymać właściciel, bank, inwestor lub doradca.
Umów konsultację modelowąMożesz też napisać bezpośrednio: kontakt@espressobi.com
